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護航COP15丨楚雄市一男子網上貸款被詐騙4.5萬元,網絡貸款有風險小心謹慎防詐騙!
時間:2021-10-14 16:15 來源:未知 微信公眾號:yn2553 QQ公眾號:800061629
2021年10月8日,楚雄市一男性市民自某在家中使用手機網上貸款被詐騙4.5萬元。
2021年10月8日上午,自某的手機某社交聊天軟件收到一條信息,是有人申請加其為好友,其通過了對方的申請,后對方在聊天軟件內自稱是一名貸款公司的業(yè)務員,問自某是否需要貸款,自某稱有需要并問對方利息是多少,對方說0.06%的利息,貸款10000元,每月利息60元,自某就和對方說想貸款15000元,后對方就通過交聊天軟件發(fā)給給自某一個鏈接,讓自某到瀏覽器點擊鏈接下載,自某按照對方要求下載了“小微易”APP,用手機號進行了注冊,之后自某在“小微易”AAP里填寫了自己的身份信息并綁定了一張中國建設銀行卡。
隨后,自某在“小微易”AAP內申請了一筆15000元的貸款,還簽了一份借款電子合同,接著頁面上顯示貸款資格審核中,過了10分鐘左右,頁面上顯示自某的貸款資格審核通過了,已經放款到自某注冊的賬戶錢包里,自某可以提現(xiàn)了。但自某提現(xiàn)時,“小微易”APP頁面顯示銀行卡號異常,資金被凍結,自某就在社交聊天軟件內發(fā)信息問業(yè)務員怎么回事,對方稱自某的銀行卡號填寫錯誤,資金被銀監(jiān)會凍結,讓自某交7500元保證金給他,也就是貸款金額的50%,他叫領導幫自某處理改號,過后會把自某交的錢和貸的款一起返還給自某。
自某稱自己只有1500元,對方就讓自某把1500元打到他發(fā)的賬戶內,先看看能否處理,接著自某用自己的農村信用社銀行卡轉了1500元到對方提供的銀行卡賬戶內。(第一次以銀行卡錯誤需交保證金為由誘導受害人轉賬1500元。)過了10多分鐘,對方說改不了號,保證金沒有交夠,讓自某再轉3500元,自某又通過信用社卡轉了3500元到對方提供的賬戶內,后對方又稱再等10分鐘左右可以提現(xiàn)。(第二次以保證金不夠無法提現(xiàn)為由誘導受害人轉賬3500元。)
接著,自某進APP核實貸款金額和銀行卡號,其看了一下是對的,自某就點擊確認并提現(xiàn),這時頁面顯示為高風險用戶,無法提現(xiàn),自某又問對方怎么回事,對方說自某沒有按照流程提現(xiàn),導致資金又被凍結,讓自某再交20000元保證金去申請解凍,接著自某又用自己的農村信用社卡轉了20000元到對方提供的賬戶內。(第三次以受害人提現(xiàn)流程不對資金被解凍為由誘導受害人再次轉賬20000元。)
之后自某按業(yè)務員的提示操作提現(xiàn),對方說還是解凍不了,要求自某還要轉20000元,不然之前自某轉的錢都無法提現(xiàn),自某用自己的農村信用社卡又轉了20000元到對方提前的賬戶內。(第四次以資金無法解凍需再次轉賬,否則前期受害人轉的錢都無法提現(xiàn)為由誘導受害人再次轉賬20000元。)過了半個小時左右,對方稱自某是高風險用戶,還是無法提現(xiàn),還要轉60000元來驗證其還款能力,并讓自某用社交聊天軟件加另外一個業(yè)務員,自某此時才發(fā)現(xiàn)自己被騙了。(第五次以驗證受害人還款能力為由,誘導受害人再次轉賬60000元,受害人發(fā)現(xiàn)被騙。)
套路分析:不法分子通過“電話、短信、QQ、微信”等方式,誘騙受害人辦理網上貸款,以“保證金、手續(xù)費”等借口要求轉賬。
警方提示:正規(guī)貸款公司決不會在貸款發(fā)放前以各種名義要求先支付所謂的“押金”、“保證金”或“利息”,做銀行卡流水來證明還款能力。對網貸公司要認真核實,不要輕信“無需抵押”等誘人的貸款信息。同時要注意保護好個人信息,不要給陌生賬戶轉賬匯款及告知短信驗證碼等重要信息。
來源:楚雄市公安局反電詐中心
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